Análise de fluxo de caixa: dicas para realizar com agilidade

Garantir a saúde financeira das empresas é uma questão de vida ou morte em tempos de crise econômica. Uma das ferramentas mais importantes nesta empreitada é o controle de fluxo de caixa, ou seja, o registro de entradas e saídas monetárias, em intervalo de tempo definido. Porém, mais do que documentar a movimentação é preciso fazer a análise de fluxo de caixa a partir dos indicadores da empresa para uma gestão financeira eficiente.

Segundo o Sebrae, o fluxo de caixa é uma ferramenta de planejamento que permite ao empresário  traçar estratégias rumo ao crescimento do negócio, fundamentando decisões assertivas e minimizando problemas futuros como falta de caixa, descontrole de entradas e saídas futuras e perda de capital de giro.  Mas para que não se torne apenas um amontoado de dados, o caixa deve ser analisado. Antes que você se desespere diante de tantos e variados números, nós preparamos dicas para agilizar a sua análise do fluxo de caixa.

Como preparar a análise do fluxo de caixa?

Começando pelo início - ou seja, criando um fluxo de caixa que permita a projeção da movimentação financeira em longo prazo e ofereça um panorama de todos os elementos que integram a operação, essenciais para a análise de fluxo de caixa.

Plano de Contas

Classifique as receitas e despesas, definindo a origem de todo ganho e a finalidade de todo gasto, por meio de categorias que devem ser discriminadas por meio de tabelas.

Plataforma

Os sistemas de gestão financeira despontam como alternativa mais eficiente ao controle de caixa, por unificar as funcionalidades necessárias à gestão financeira. As planilhas eletrônicas também contribuem para o documentar o fluxo de caixa.

Lançamentos

Escolhida a plataforma, crie tabelas semanais, quinzenais ou mensais segundo o Plano de Contas e realize os lançamentos de pagamentos e recebimentos, de preferência, diariamente.

Fechamento

O resultado do fluxo de caixa, ou seja, a previsão de saldo de caixa, é a diferença entre o total dos recebimento e pagamentos realizados no período.

Soluções para agilizar a análise de fluxo de caixa

Análise de gráficos

A categorização criada no Plano de Gastos permite a criação de gráficos para uma breve análise dos resultados financeiros do período, segundo determinados filtros como receitas, despesas, contas a pagar e contas a receber, para a identificação de tendências.

Análise do DRE

Análise das movimentações financeiras segundo o período que deveriam ter sido concretizadas, a partir da análise de receitas, custos e despesas permite o detalhamento rápido da lucratividade do negócio em determinado exercício.

Ferramentas de organização

Uma análise específica dos centros de custos, do controle de bancos, das formas de pagamento, de clientes e fornecedores, segundo a categorização do Plano de Contas, contribui para uma visão geral do negócio de forma rápida.

Sistemas de gestão

Todas as análises anteriores são unificadas por sistemas de gestão financeira, como o SempreGESTOR, que combinam a facilidade no preenchimento e leitura descomplicada de dados, além de gerar gráficos, análises e relatórios completos, automaticamente.

Sua empresa já conta com ferramentas de análise de fluxo de caixa eficientes? Conheça as soluções de gestão financeira ágeis e descomplicadas da Sempre Tecnologia!